Diciembre: Temporada para análisis financiero

Maribel Pérez
hace 6 días
2 Min. de lectura

Diciembre no es solo el mes de las fiestas; es la temporada de la reflexión financiera. Antes de hacer la lista de propósitos para el 2026, es fundamental detenerse y evaluar dónde estamos parados. Como empresaria y asesora, te aseguro que el éxito financiero del próximo año se define con la calidad de tu balance de fin de año.

Este mes es la última llamada para tomar decisiones clave que impactarán tus finanzas y tu tranquilidad. Tienes que ver tu año como una empresa: ¿dónde ganaste?, ¿dónde tuviste fugas de dinero?, ¿están tus activos protegidos?

Te comparto una guía de tres preguntas para que puedas realizar tu reflexión financiera:

¿Aprovechaste tus Beneficios Fiscales? Diciembre es el último mes para maximizar tus deducciones fiscales. Si tienes un Plan Personal de Retiro (PPR), tus aportaciones son deducibles de impuestos (hasta el 10% de tus ingresos). Esta es la única inversión que te permite ahorrar para tu futuro ¡y recibir una devolución de impuestos en tu declaración anual! No dejes este dinero extra sobre la mesa.
¿Tienes tu Fondo de Emergencia Completo? La inflación y los imprevistos no descansan. Un fondo de emergencia debe cubrir al menos tres a seis meses de tus gastos fijos. Si no lo tienes, revisa tus gastos de fin de año y tu aguinaldo para destinar una parte. Recuerda: este fondo es el primer seguro contra una crisis.
¿Están tus Riesgos Más Grandes Asegurados? Al cierre de año, es el momento de revisar si tus pólizas están vigentes y si cubren tu realidad actual. Si compraste un auto, tuviste un hijo o cambiaste de casa, tus seguros deben actualizarse. Pregúntate: si hoy tuviera un infarto (SGMM), si chocara (Auto) o si mi casa se incendiara (Hogar), ¿tendría que vender todo para pagar? Si la respuesta es sí, tu protección es deficiente.

La clave para el 2026 no es solo ganar más, sino perder menos. El peor error que puedes cometer al cerrar el año es dejar para enero la revisión de tus seguros y la planificación de tu retiro.

Tu propósito de Año Nuevo debe ser concreto: blindar tu vida y tu patrimonio.

¡Contáctanos! En EXPERTTOS, te ayudamos a hacer tu balance y planificar tu estrategia de protección y ahorro para que el 2026 sea tu año más blindado. Contáctame por mensaje directo o visita nuestro sitio web.